Photo Ratana21 Dreamstime.com
חודש חיובי ביוני (תשואה ממוצעת של 1.1%) סוגר חצי שנה “בצל המלחמה בישראל” בתעשיית הגמל עם תשואה ממוצעת של 5.5%
סיכום החצי הראשון של 2024: תשואת קופות הגמל: 5.5%
| שם המסלול | תשואה בינואר-יוני 2024 | טווח תשואה עליון | טווח תשואה תחתון |
| כללי | 5.5% | 6.5% | 5.0% |
| מנייתי | 10.2% | 11.5% | 9.0% |
| 500 S&P | 18.7% | 19.0% | 18.4% |
| פנסיה מקיפה לבני עד 50 | 7.0% | 7.5% | 6.0% |
| פנסיה מקיפה לבני 50-60 | 6.2% | 7.0% | 5.5% |
| פנסיה מקיפה לבני 60+ | 4.7% | 5.0% | 4.5% |
התשואה החיובית של קופות הגמל והפנסיה הושגה תודות לעליות בשוקי המניות בעולם, ולעליות באג”ח הקונצרני בישראל. גם פיחות השקל כלפי הדולר תרם לתשואה.
שוקי המניות בעולם הציגו עליות שערים.
בארה”ב: עליות שערים: כאשר מדד הדאו עלה ב-3.8%, מדד ה-S&P עלה ב-14.5% ומדד הנאסד”ק עלה בשיעור חד של 18.1%.
באירופה נרשמה מגמה חיובית במרבית המדדים: ה-DAX הגרמני עלה ב-9.2%, וה-Eurostoxx 50 עלה ב-8.2%.לעומת זאת, ה-CAC הצרפתי ירד ב-0.8%
מדד הניקיי ביפן עלה בשיעור חד של 18.0%.
המדד העולמי של השווקים המתפתחים עלה בשיעור של 6.1%.
כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות.
בשוק המניות בארץ נרשמה מגמה חיובית: מדד ת”א 35 עלה ב-6.4%, מדד ת”א 125 עלה ב-3.5%.
באג”ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה חיובית. מדד אג”ח קונצרני כללי עלה ב-1.9%.
מדד איגרות החוב הממשלתיות ירד ב-2.1%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד ירדו ב-2.6% ואיגרות החוב השקליותירדו ב-2.5%. לעומתן, איגרות החוב עם ריבית משתנה עלו ב-2.8%.
ינואר-יוני 2024:
| תשואות אפיקי השקעה עיקריים ב-% | תרומה חיובית | תרומה שלילית |
| S&P 500 | 14.5% | |
| DOW JONES | 3.8% | |
| NASDAQ | 18.1% | |
| NIKKEI | 18.0% | |
| DAX | 9.2% | |
| מדד ת”א 35 | 6.4% | |
| מדד ת”א 125 | 3.5% | |
| מדד כללי של אג”ח ממשלתיות | 2.1%- | |
| מדד קונצרני כללי | 1.9% | |
| שינוי השקל ביחס לדולר (פיחות) | 3.6% | |
| שינוי השקל ביחס לאירו (פיחות) | 0.2% | |
| מלוות קצרי מועד | 1.9% | |
| גילון | 2.8% |
יוני 2024:
עליות בשוקי המניות בארה”ב במגזר הטכנולוגי וירידות בשוק המניות בישראל
התשואה הממוצעת של קופות הגמל ביוני: 1.1%.
להלן הערכתנו לתשואות המסלולים:
| שם המסלול | תשואה בחודש יוני 2024 | טווח תשואה עליון | טווח תשואה תחתון |
| כללי | 1.1% | 1.3% | 0.7% |
| מנייתי | 1.5% | 2.0% | 1.0% |
| 500 S&P | 4.7% | 5.0% | 4.5% |
| פנסיה מקיפה לבני עד 50 | 1.0% | 1.3% | 0.7% |
| פנסיה מקיפה לבני 50-60 | 0.9% | 1.2% | 0.6% |
| פנסיה מקיפה לבני 60+ | 0.8% | 1.0% | 0.5% |
שוקי המניות בעולם הציגו מגמה מעורבת.
בארה”ב: מדדי ה-500 S&P ומדד הנאסד”ק עלו ב-3.5% ו-6.0% בהתאמה, מדד הדאו ג’ונס הסתפק בעלייה בשיעור של 1.1%.
באירופה נרשמה מגמה שלילית: מדד ה-DAX הגרמני ירד ב-1.4%, ה-CAC הצרפתי ירד ב-6.4% ברקע הבחירות המתקרבות. וה-Eurostoxx 50 ירד בשיעור של 1.8%.
ביפן: מדד הניקיי עלה בשיעור של 4.0%.
המדד העולמי של השווקים המתפתחים עלה בשיעור של ב-3.6%.
כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות.
בשוק המניות בישראל נרשמה מגמה שלילית: מדד ת”א 35 ירד ב-0.75% ומדד ת”א 125 ירד ב- 2.0%.
באיגרות החוב הקונצרניות נרשמה עליית שערים: מדד אג”ח קונצרני עלה בשיעור של 0.1%.
מדד איגרות החוב הממשלתיות עלה בשיעור של 0.2%.
יוני 2024:
| תשואות אפיקי השקעה עיקריים ב-% | תרומה חיובית | תרומה שלילית |
| S&P 500 | 3.5% | |
| DOW JONES | 1.1% | |
| NASDAQ | 6.0% | |
| NIKKEI | 4.0% | |
| DAX | 1.4%- | |
| מדד ת”א 35 | 0.75%- | |
| מדד ת”א 125 | 2.0%- | |
| מדד כללי של אג”ח ממשלתיות | 0.2% | |
| מדד כללי של אג”ח צמודי מדד ממשלתיים | 0.1%- | |
| מדד קונצרני כללי | 0.1% | |
| שינוי השקל ביחס לדולר (פיחות) | 1.1% | |
| שינוי השקל ביחס לאירו (תיסוף) | 0.1%- | |
| מלוות קצרי מועד | 0.3% | |
| שחר | 0.8% | |
| גילון | 0.4% |
